资本的秘密(秘鲁)赫尔南多[1].德-第7部分
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建筑物始终是公共设施服务的终点，而只有合法的所有权制度才能把建筑物转化成记账和承担责任的终点。任何人如果怀疑这一点，只要看一眼西方国家之外的公共服务设施情况就会明白。在那些国家，技术和财务上的损失、再加上窃水窃电所造成的损失，占所有可用设施的30 ％一50 ％。西方的合法所有权制度还通过向企业提供关于资产和资产所有人的资料、查验地址、所有权价值的客观记录，使企业通常可以衡量风险，产生信用记录。而且，这些资料和综合法律制度的存在可以通过保险公司之类的机构，或者利用所有权来担保债务，使风险更加便于管理。
似乎很少有人注意到，发达国家的合法所有权制度实际5l
资本的秘密
上是一个错综复杂的人际网络的中心。这一网络使普通人拥有了与政府及私营部门建立起创造性联系的工具，使他们能够获得额外的商品和服务身没有正规所有权制度这一辅助手段，人们就很难明白资产如何应用在西方国家的每一件事上。如果不靠正规的所有权制度，金融部门如何大量地确认可信任的潜在借款人？客观物体（例如位于俄勒冈的木材）如何为工业投资（比如在芝加哥的项目）提供担保？保险公司如何才能找到愿意付款的客户并签汀合同？如何有效率地、成本低廉地提供信息中介、监督和校验服务？税收工作又如何进行？正是所有权制度从建筑物中提取出抽象的潜能，使其在所有权表述中得到确认，才让我们不仅仅被动地把建筑物作为栖身之处。发展中国家和前共产主义国家的许多契约制度无法产生资本，就是因为人们无法领会到所有权能超越所有权地位而存在。他们仅仅把所有权看做代表资产的文书和地图的总和，而没有完善建立人际网络所需的额外机制― 而只有在这个网络里，才能从资产中延伸出平行的存在实体，也就是资本。正规的所有权制度不单单是一个保存资产记录的系统。我们不能把它和9 （ jO 年前的英国最终税册⑩ 或者和大型国际机场的行李检查混为一谈。只要对其进行恰当的理解和规划，所有权制度还会为人们提供一个网络，使人们能够通过这个网络分割资产，使资产产生出更有价值的组合。
所有权效应之六：保护交易
西方国家的正规所有权制度像网络一样发挥作用，其中一个重要原因在于，无论时间和空间如何变换，全部的所有权记录〔 描述资产的重要经济特征的所有权文件、契约、有价证52
第屯章资本之谜
券和合同）始终都能找到并一直受到保护。它们最先出现在发达国家对资产表述进行管理的部门的公共记录之中。公共记录管理部门所管理的文件中包括对资产的所有经济用途的描述，而不论这资产是土地、大楼、牲畜、轮船、工业、矿山，还是飞机。这些文件会提醒急于使用资产的人关于限制或加强资本实现的情况，例如应尽义务、地役权、租借、欠款、破产和抵押等。这些文件还保证了资产以合适的形式得到恰当、准确的表述，能够随时更新，便于查找。
除了公共记录系统之外，西方国家还有许多的私营部门帮助人们确认、移动和追踪资产的表述，使人们能够方便、安全地创造剩余价值。这些部门包括对交易、担保和停业进行记录的私营实体、摘录员、评估师、负责所有权文件和担保的保险公司、抵押经纪人、信托服务部门和私营文件保管部门。在美国，保险公司会基于某些特定的风险为有关方面发放保险单，进一步方便资产的调用。这些风险包括所有权不完整、抵押物无法执行、所有权文件无法进行交易等。根据法律要求，所有这些部门必须符合文件查找能力、自然保管设施和人员等方面的严格经营标准。
在西方国家，这些部门的主要特点是强调保护交易，而不仅仅是保护所有权。尽管它们努力在保证所有权的安全和交易的安全两方面达到平衡，但很显然，政府的制度往往趋向于鼓励后者，重点主要在于产生信用的安全性方面，为人们由资产延伸出作为资本形式存在的平行实体提供便利。
相比之下，在大多数发展中国家，法律和政府部门主要关心的是保护资产所有人的物主身份。他们局限在早期的殖民地法律和罗马法律的范围里，变成了死者遗嘱的保管员。这53
资本的秘密
也许就可以解释为什么在西方国家的所有权制度下，资本的创造非常简单，而在发展中国家和前共产主义国家，大多数资产表述却要在正规的法律制度之外寻找途径。
由于西方国家的所有权制度强调交易的安全性，它允许人们只用很少的交易步骤就可以移动大量的资产。除此之外，我们无法解释下面这种情况― 在发展中国家和前共产主义国家，人们还在像几千年来一直做的那样，把猪带到市场，一头一头地卖；而在西方国家，卖方只需把他们对猪的权利表述带到市场。例如，芝加哥商品交易市场上的交易者可以通过表述进行交易，这些表述中包含的有关猪的资料比他们逐头查看每一头猪所得到的信息还要多。因此，他们可以进行大宗交易，而无需担心交易的安全性。
西方国家取得成功的关键在于，合法的所有权制度远远超越了对资产所有人物主身份的保护。这一制度强调保护交易，因此就帮助了人们去探索资产中的潜能，完成资本实现― 而不像其他国家那样仅仅把资产文件累积起来。
资本与货币
由于以上六种综合所有权制度所产生的效应，西方人不再只是把房屋用来挡雨和避寒。赋予房屋表述上的存在之后，就能从房屋中引申出一个与房屋本身相平行的存在实体，完成房屋以前本来做不到的事情― 经济方面的工作。从本质上讲，一个完善的合法所有权制度能完成两项任务：第一，通过以便于理解的形式对资产的经济特性进行表述，能大大地降低费用；第二，极为方便地促进人们就如何利用资产进行创造和完善劳动分工达成一致意见。西方国家的真正过人之54
第二章资本之谜
处在于，它们创造出一个系统，使人们能掌握看不见的价值，能处理触摸不到的事物。
事实上，儿个世纪以前，有些人推测说，“资本”一同起源于拉丁语的“头脑”，因为我们是用头脑来掌握创造资本的工具。这表明，资本始终令人不可捉摸的原因在于它像能量一样，只能用头脑来发现和处理。实际上，只有当所有权制度把资本书面化并把它与某一特定的位置和资产所有人联系在一起的时候，你才能感受到资本的存在。
这意味着，所有权并非只是书面上的东西，而是掌握和储存推动市场经济运行所需的大多数因素的中间媒介。它通过建立责任制度，使资产可以互换，追踪交易，奠定了整个所有权制度的基础，为货币和银行系统及投资部门提供了开展工作所需的全部运行机制。换句话说就是，资本和现代货币之间的联系也是通过所有权制度来运行的。
今天，正是所有权身份、交易及其价值的记录为货币发行部门提供了发行额外的法定货币所需的关键证据，因为资产只能用预付的货币来购买。关于这一点，著名的经济学家冈纳？ 海因索恩（Gun 朋r Hei ？ hn ）和奥托？ 斯泰格尔〔 Otto steiger ）指出，货币和财产所有权之间有着密切的联系。他们认为：“货币不是无中生有地从所有权的角度创造出来的，所有权必须先于货币存在。”⑧ 他们的中心意思是，“不建立所有权制度，就无法理解利息和货币”。⑩ 这一观点最近才引起我的关注。他们辩解说，人们有一种误解，认为是中央银行发行纸币来支持商业银行的支付能力，因此才使上述观点模糊不清。然而，在海因索恩和斯泰格尔看来，人们的肉眼没有看到“所有的发展都是银行业在有价证券（用我的话来说就是合法55
资本的秘密
的所有权文件）的基础上取得的”。。他们赞同诺贝尔奖得主哈罗德？ 德默塞茨的观点，即资本主义的所有权制度基础是天经地义的：他们还注意到，约瑟夫？ 舒姆彼得（J osePh Schuln … Peter ）已经提示说，是财产所有权保证了货币的建立。这让人想起汤姆？ 贝瑟尔（Tom Bethell ）在他的著作《 最伟大的胜利》 中所提到的重要观点，即“私有制的许多好处从未得到恰当的评价”⑩ 。
我在上文讨论过，资本和货币无关，它所关心的是人，关心的是人们如何在所有权的帮助下进行合作、研究用积累的资产创造剩余价值的办法。因此，我要说，西方国家200 多年来资本的巨大增长是它们逐渐完善所有权制度的结果。所有权制度使发达国家的经纪人能够发现和实现资产中的潜能― 于是，他们可以发行非通货膨胀的货币，用于调动剩余价值的生产。’
因此，正规的所有权制度超越了资产所有人的物主身份本身，提供了一套工具，把“僵化’的资产积累转化成“活跃”的资本。当发达国家把所有已知资产的资料和管理规定集中在一起并建立起所有权制度来记录经济发展的时候，就意味着它们已经把支持资本创造的整个组织过程纳人了一个正常轨道。如果资本主义有灵魂，那么这个灵魂就是合法的所有权制度。但是，像大多数属于思维范畴的事物一样，我们今天称之为“资本主义”的大部分经济制度还处于人们的潜意识之中。
不管怎样，间题依然存在― 为什么古典经济学家知道资本是抽象的东西，也明白资本必须得到确认，却没有为资本和所有权建立起联系呢？一个可能的解释就是，在他们所处56
第三章资本之谜
的年代里，所有权制度相当原始，人们还难以衡量其重要性。但也许更重要的是，决定资本主义未来命运的斗争已经从理论家的书面研究转移到了一个由企业家、金融家、政治家和法学家组成的巨大网络之中，全世界的注意力也从资本本质的理论上转移到了实实在在的、日复一口、年复一年的实际交易上。
一旦资本主义这台庞大的机器安装就位、开始运转，它的创造者们就心满意足了，“资本是如何形成的”这个问题也就失去了紧迫性。人们忙于创造财富、增加财富，根本不想了解资本主义的全貌。就像生活在肥沃、富裕的三角洲的人们一样，资本主义的拥护者没有顺着漫长、蜿蜒的大河到上游去看一眼财富起源的迫切愿望。何必呢？他们已经是生活的强者。但是，随着冷战的结束，一切都发生了变化。现在，资本主义成为了发展的惟一真正选择，世界各国都想发展资本主义，于是向西方国家寻求建议。它们得到的答复是，最好的办法是仿制“三角洲地区”的生活条件：稳定的货币、开放的市场、私有企业，并以所谓的“宏观经济和结构调整改革”作为目标。但人们却忘记了一点，即西方国家的“三角洲地区”如此富裕的一个不可缺少的原因在于，西方国家已经掌握了把水资源转化为能量的水电站，它们具有广泛的、便利的合法所有权制度把资产转化成资本。
这就是宏观经济改革并不足以创造财富的主要原因之一。仅仅模仿“三角洲地区”的资本主义结果、引进麦当劳和好莱坞大片的经销权还远远不够，你还需要资本。这就需要用一个综合的、强有力的合法所有权制度、一个我们一直认为是天经地义的制度来“培育”资本市场。
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资本的秘密
对创造资本的阻碍：布罗代尔的”钟罩”
发展中国家和前共产主义国家的穷人大都处于社会边缘，这主要是因为他们无法受益于正规的所有权制度所产生的六种效应。这些国家今天所面临的真正挑战不在于它们是否应该发行或接受更多的货币，而在于它们是否能理解法律制度，是否能集合起必需的政治愿望，来建立一个便于穷人接受的所有权制度，使穷人也能把资产转化成资本。
西方国家的资本主义制度最初只服务于少数有特权的人。法国历史学家费尔南德？ 布罗代尔（Fernand Braudel ）把这种情况看做一个纠缠不清的谜。我认为，人们在进人正规的所有权制度时受到限制就是这一情况的根源。在今天的发展中国家和前共产主义国家，情况也是如此：
关键问题是要查明，历史上的资本主义为什么好像生活在与世隔绝的“钟罩”里？它为什么无法扩张并占提整个社会？… … （为什么）资本形成的巨大速度只可能出现在某些社会部门，而没有出现在当时的整个市场经济中？… … 把这种情况归因于缺少某些因素也许非常荒谬，当然也不会是缺少货币… … 因此，在那个年代里，穷人的土地被收购，宏伟的乡村住宅和高大的纪念碑拔地而起，文化上的铺张浪费得到了财政资助… … 我们如何解决压抑的经济环境和在洛伦佐（肠re ？ ）大帝领导下的佛罗伦萨的伟大成就之间的矛盾呢？⑥
第三章资本之谜
我将在第四章和第五章里表明，西方国家的历史同第三世界、前共产主义国家的现实情况看起来没有很大的不同。在大多数第三世界国家和前共产主义国家，本地和外国的投资者的确拥有资本；他们的资产或多或少也是综合在一起的，也可以互换，也形成了网络，也受到了正规所有权制度的保护。但这些人只占人口的一小部分，只有他们能请得起专业律师和帮他们辗转打通官僚主义关节的中间联系人。绝大多数人则不具备这个条件，无法让自己的劳动成果在正规的所有权制度中得到表述，因为他们已经被围困在布罗代尔的“钟罩”里― 到处都是巨大的阻碍，要得到正规的所有权必须经历巧一20 年的漫长法律程序。我在第二章里曾描写过由我的研究小组所得到的这类情况。
“钟罩”的存在把资本主义变成了一个私人俱乐部，只对少数有特权的人开放，使几十亿站在外面想进来的人愤怒不已。资本主义的这种种族隔离现象不可避免地要继续下去，直到我们完全明白第三世界国家和前共产主义国家里不可否认的生活现实：“钟罩”是这些国家的法律和政治制度中的
