看不懂的中国经济-第12部分
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第二是〃开流〃 那〃开流〃是什么意思呢？就是开机会之流。
就像治水一样，封堵是救一时之急，但不是长久之计。中国不可能完全不让肥水流进外人田，把门关起来，不让外面热钱来，说我们这里钱太多，不需要了。
既然不能堵，就只有疏，把庞大的资金之流尽快地、成系统地疏导到各种各样的机会上去。
这话说起来容易，做起来难。
难在哪里？难在我们没有提前为中国的崛起做好准备，这些渠道不是一夜建立的。比如柜台交易，就是老百姓可以小规模投资一些私人企业，可惜很多年前因为欺诈太多，我们泼脏水时连带把孩子也泼出去了，中国人为自己的信誉付出了惨重代价；国债期货交易当年也是这样；信托公司也是这样；〃纸黄金〃交易，黄金都涨到600多美元1盎司了，才开办这项业务。没有了财富效应，还有多少空间去真正形成一个有吸引力的市场呢？发行新股，股票狂涨，就是因为钱太多、股票太少。股市暴跌5年，新股发不出去，又错失几年大好时机。现在股指一暴跌，又不敢多发股票了。股指期货很久不敢推出，瞻前顾后，股市一直没有健康的自我制约机制，逼迫政府每次动用政策调控，把巨大的政府信用都押在里面；基金本来是个好东西，有很好的发展前景，无奈当年的基金黑幕记忆犹新，自己不珍惜信誉，也是代价惨重。
中国其实有很多投资渠道，在过去的岁月中几乎一条一条都被堵死了。我们为自己的信用付出了惨重代价，迫使中国今天不得不头痛医头、脚痛医脚，政府短期行为频频出台，走一步看一步。国际资本可是看了中国好几十年，它们看明白了，既看明白中国累积了大量的劳动财富（20万亿），又没有足够的〃河道〃疏通，明摆着在等洪水暴发。
目前就是这么一个形势。
所以前面堵，〃节源〃无非是权宜之计。长久之计，是赶紧疏通，赶紧〃开流〃，开机会之流。这才是政府要做的事。
通货膨胀治理得如何，最后要看泄洪的功夫如何。只靠压是压不住的，捂也是捂不住的，它也只能管一时半会儿。就算一时捂得住国内价格，你能捂得住国际市场价格吗？ 这是一场多么艰难的战役。
难在我们要面对中国经济的大爆发，谁也压不住，谁也捂不住。
而这恰恰是改革开放30年无数人用勤勤恳恳工作、省吃俭用换来的，结果搞得自己都不太相信自己了。
我们建议政府，一定要保证国民的利益，保证民生的问题，把物价控制住。通过宏观调控手段，能让我们的百姓财富不流失，能让我们的企业家安心生产，能让我们的国家财富稳步增长，长治久安。
面对通货膨胀，企业家该怎么办？
作为企业家，他们有两个选择。第一，当人民币升值的时候，国际购买力就强了。现在拿这一元钱在国外买东西，你会发现能买到的东西比以前多了。你在出国的时候，会发现你手里的人民币很足值，是一种强势货币。这时你做进口贸易合适，到境外去投资也合适，因为人民币增值了，你可换的外汇多了。你还可以到境外去收购一些企业。
第二，在通货膨胀时期，在中国经济大爆发的过程中，拿现钱肯定是不合适的。如果有富余资金，应该选择持有合适的人民币资产。这就是为什么中国的股市和楼市这两年暴涨的原因所在。当人们预测通货膨胀要来的时候，一定去买房、买食物、买股票。当然不只是房子、股票（间接持有人民币资产）代表人民币资产，还有原材料、土地及林业、矿业资源。还有产业整合的机会，比如找到好企业，就去持有它们。在第十九章经济周期中我们还要探讨这个要点，这不只是一个物价问题。
第43节：第九章 如何面对通货膨胀？（5）
面对不断上涨的物价，普通百姓该怎么办？ 通货膨胀是一件非常严重的事情，作为普通百姓应该想明白这些事情。
当物价上涨、通货膨胀来临的时候，如果你手中有钱，你该做点什么？你是把钱放在手里、存在银行，还是想办法让自己的钱做一点变动？因为通货膨胀来了，物价指数在向上升。
这里提出一个观点，就是持有人民币不如持有人民币资产。因为人民币的资产是物以稀为贵：土地不可再生，房子也不可多造，矿产也不可再多，石油储量有限，天然气也有限。对于普通百姓，我们问：当物价上涨的时候应该做点什么呢？拿什么抵消通货膨胀呢？如果国债的债息很高，那你当然可以选择买国债，可以抵消通货膨胀。经济学是一门选择的学问，你选择什么才能规避通货膨胀的风险？至少能让你的资产和财富保值？ 这里提出一个问题：究竟谁在为通货膨胀埋单？是借钱给别人的人，也就是存款人在为贷款人埋单。老百姓最想不通就在这里。他们会说，我没借钱给别人啊？你是没借，但银行帮你借出去了。借钱的人去消费、去投资，把物价抬上去了。等你把存款取出来的时候，你获得的利息不足以抵消物价上涨，你亏的〃那点〃，就是你付的账。虽然不多，但13亿人加起来呢？大家一起合力埋下这张单。这个说起来不好理解，其实经济学很简单。英国经济学家凯恩斯在《就业、利息和货币通论》中说了这么一句话：在高通货膨胀时期，欠债人是受益人。就是说，欠钱的人合适，借出钱的人吃亏。这个道理小到你要明白，大到银行都明白。所以全世界的银行都怕通货膨胀，因为高通货膨胀时期借出去的钱，等到还回来时就已经不如借出去的时候值钱了。
懂点经济学知识，虽然难，但很有用。我时常看到一些老人家把一生积蓄都存到银行，当通货膨胀来临时，非常无助，可他们自己还不知道发生了什么。这就是为什么国外的养老保险、理财基金之类的东西，不太敢放在银行，因为怕通货膨胀。
当然，对于消费者，对普通的老百姓来说，谁都不愿意通货膨胀，谁都不愿意物价高涨，但这不以你的意志为转移，因为资源有限、土地有限，我们需要吃，我们需要喝，我们需要消费。大家不愿意物价涨，但物价上涨是一个必然趋势，就看政府能不能通过宏观调控的手段，把我国迅速上涨的物价压下来，让国民的财富不被通货膨胀抵消。
如果通货膨胀严重了，你能有什么办法呢？房价如何？股价如何？人民币资产如何？失业多少？企业利润是升还是降？一系列的问题都需要我们思考，才能做出判断和正确选择。
如果你现在有三五万的存款，你可以考虑拿一部分出来，适度地做点理财，买一点国债或者基金，尤其是保值型基金、成长性好的基金。
如果手上资金稍微多一点，你该仔细读前面探讨政府的那段内容，你不要说那跟自己没关系。你要知道，如果政府〃开流〃不成功，那会有多少资金堵在这里，只能盯着股市和房产？所以诸位如果觉得房价涨了，你们实际还不知道房价有多危险。如果没有一个很好的资金疏导方案，中国经济大爆发的机会明摆在这里，股市又跌成那样，你知道有多少资金看着楼市吗？你知道后果会有多可怕吗？如果庞大的资金一致行动，或者说再次形成趋势，这又有多可怕呢？全部的资金都会被撬动，你的钱最后在银行一定待不住，迟早也会出来〃追涨杀跌〃，就是人家涨了你跟着追，去高买；人家跑了跌了，你再去低卖。辛苦加班工作的财富最后就这样消失掉，而放在银行又会被通货膨胀销蚀掉，你怎么办？股市也是这样啊！跌到差不多了，你知道跌就是为了涨吗？你知道只有先跌才会有下一次涨的空间和机会吗？你知道大资金跟你一样，没有别的地方可去，都盯着楼市和股市吗？ 站在宏观的角度看问题，可以看远一些，不要总是〃追涨杀跌〃。你能不能看好中国经济，来个〃守株待兔〃呢？概括起来说，对钱少的人，买一点国债，买一点保险性的东西。对钱多的人，要学会理财，避免通货膨胀把你的财富悄悄卷走。
身处大爆发之中的中国经济，面对通货膨胀，这是最艰苦的一仗。但我们必须要打好，打不好，我国30年改革开放的成果，我们两代人辛辛苦苦的努力，就很可能随着高通货膨胀被一步步蚕食掉。
第44节：第十章 金价为何一路暴涨？（1）
第四部分 金价
第十章 金价为何一路暴涨？
金价从本世纪初的260美元1盎司，涨到2008年1 000美元1盎司。为什么连续跌了20年的黄金，突然涨得让人看不懂了？如今各国既不需要黄金作为发钞的基础，也不需要用这么多的黄金来打造首饰。为什么金价这样一路飙升，金价暴涨背后的原因究竟是什么？ 黄金在20世纪80年代最高时达到过每盎司850美元，之后一路狂跌了20年。新世纪初又从260多美元开始上涨，到2008年初，金价已经冲过1 000美元的一个历史性高位，一个从来没有到过的高位。
很多人都问，黄金为何暴涨？黄金还会涨吗？ 那么，黄金为什么涨价？为什么会涨这么高呢？金价高企的背后究竟反映了什么问题？虽然普通百姓说既不存黄金，也不买金条，但是大家应该了解，黄金暴涨的背后意味着什么？黄金暴涨对中国又意味着什么？ 也许买卖黄金的人并不多，我们这里探讨的重点不在黄金是否还值得买，而是我们发现，中国人〃盛世买古董，乱世买黄金〃的说法好像看不明白了。我们身处的这个世界古董在暴涨，黄金也在暴涨，这究竟是什么道理呢？ 这究竟是盛世还是乱世呢？ 这个现象背后说明了什么？给了我们什么启示？ 作为了解宏观经济的人，它非常重要，从金价的涨跌可以看出很多问题。
让我们回顾一段历史，看黄金是怎样一路走来的。
大家知道，人类社会早期是物物之间的交换，当时是没有货币的。在交换过程当中，人们牵着一头羊去换两斤盐巴。后来慢慢形成了交换的媒介，刚开始时是贝壳，把从海里捞出来一种天然贝壳作为货币；后来又发现黄金比较好，体积小便于携带，质地均匀便于切割，交换时很方便，于是黄金作为交换的媒介被人们普遍接受下来。人们都相信黄金，黄金由此走上了历史舞台，扮演货币的角色。所以，黄金在人类历史上相当长的时间内，都是作为货币存在着。
随着社会发展，经济规模越来越大，黄金数量是有限的，它不够了怎么办？人们就在想，能否用一种货币符号来代替真实的黄金呢？结果就出现了用纸币代替黄金的尝试。当美国政府决定印制并发行美钞来代替黄金的时候，所有美国人都不答应，说我们不相信这张纸。美国政府说了，请大家相信上帝，相信美元，还把〃我们信奉上帝〃（IN GOD WE TRUST）印在每一张钞票上。当时发行的每一张美元，背后都有黄金来支撑。政府发行多少美元的钞票，国库里就有多少黄金储备。如果你不相信美元，可以拿着纸币去换回黄金。所以，历史上就有一个金本位制的时期。直到现在，有不少海外华人还是习惯于把美元叫做〃美金〃。
什么叫金本位？在英国历史上，有很长一段时间都是采取金本位制，英国发行多少英镑的纸币，后面都和黄金挂钩，有一定的兑换比率。国库里一定有多少黄金做储备，才能向外发多少纸币。比如，1英镑等于20先令，而1几尼金币能换21先令，差不多同1镑等值。
当大家质疑，不愿意接受纸币时，担心哪一天政府宣布纸币作废，我们怎么办？政府说，发行纸币的时候，国库放着大量的黄金做保证，请你们相信我们国家的货币。所以各个国家在黄金不够的情况下都开始发行银行券，但背后必须备着黄金，让百姓随时可以把银行券兑换成黄金，这还不是真正意义上的纸币。
第45节：第十章 金价为何一路暴涨？（2）
大家知道，人类经历了太多次的战争，太多次的瘟疫，太多次的不幸，仅在20世纪就经历了两次世界大战。第一次发生在1914~1919年，当时战后世界一片颓势。20年后又发生了1939~1945年的第二次世界大战，整个世界极度混乱。世界形成轴心国和同盟国两大阵营，那时欧洲一片战火，亚洲也硝烟弥漫。
英国在第一次世界大战后就放弃了金本位制，英国政府说，我们没有那么多黄金了，所以政府放弃金本位制。到了第二次世界大战，整个世界都混乱了，各国政府之间谁也不相信谁的货币。一旦战争打起来了，每个人都愿意要黄金，每个人都抢货物，谁都不愿意要纸币。当时国际贸易体系、货币体系完全陷入混乱，各国之间已经停止正常贸易了，因为处处都在打仗。当时美国已经足够强大了，美国参加过两次世界大战，可战争没在美国本土爆发，美国造武器、造飞机、造军舰，造所有的东西向外出售，除了原子弹。两次世界大战让美国变得更强大了。
在1944年二战快要结束之前，以美国为代表，在美国的布雷顿森林开了一个会。很多世界政要、经济学家都出席了这次会议。他们商量说，战争结束以后，我们将建立一个怎么样的货币体系呢？各国的货币现在都混乱了，谁都不承认谁的了，我们怎么办呢？而各国的黄金储备也快打光了，要回到金本位时代确实非常困难。想来想去他们就制定了这么一个方案，即各个国家货币都跟美元挂钩，有一个固定比例，例如英镑合多少美元，瑞士法郎合多少美元，法国法郎合多少美元，各国货币都和美元有一个固定汇率。各国都说，我们怎么能相信美国的货币没有问题呢？美国哪天出问题怎么办？美国财政部长说，如果各国都不相信美元，那美元就和黄金挂钩。35美元兑换1盎司黄金，这是人们在1944年规定好了的。全世界所有货币按照一个固定的汇率跟美元挂钩，而美元和黄金挂钩，即35美元就等于1盎司黄金。
什么是盎司？盎司是个英镑重量单位，一盎司等于31。1035克。那么时至今日，黄金价格如何呢
